Cùng với sự phát triển nhanh chóng của công nghệ, các hình thức lừa đảo qua mạng xã hội cũng có xu hướng gia tăng. Nhiều đối tượng lợi dụng uy tín, thương hiệu của các ngân hàng để thực hiện các hành vi lừa đảo, chiếm đoạt tài sản của khách hàng (KH). BAC A BANK xin lưu ý Quý Khách hàng một số trường hợp lừa đảo, giả mạo Ngân hàng để Quý Khách hàng chủ động phòng tránh.
Trường hợp 1: Lừa đảo bằng cách giả mạo tin nhắn thương hiệu (SMS Brandname) của ngân hàng, tin nhắn của cơ quan công an, tòa án,…
Các đối tượng lừa đảo công nghệ cao có khả năng cài đặt số điện thoại ảo, khiến cho điện thoại KH hiện ra số điện thoại của ngành công an hoặc tòa án. KH tra lại số đúng với thực tế, nên tin đây là cuộc gọi thực sự từ cơ quan chức năng và cung cấp mật khẩu, OTP cho kẻ lừa đảo.
Các đối tượng lừa đảo thậm chí còn lập số điện thoại gần giống với số đường dây nóng của ngân hàng. Khi KH gọi tới, chúng cho chuyển hướng cuộc gọi đến tổng đài chính thức của ngân hàng, theo dõi cuộc gọi và lấy dữ liệu thông tin KH để thực hiện hành vi lừa đảo, chiếm đoạt tài sản.
Bằng nhiều nguồn khác nhau, các đối tượng lấy được thông tin KH của các ngân hàng, sau đó gửi tin nhắn giả mạo SMS Brandname đến những người này. Trong nội dung các tin nhắn giả mạo luôn kèm đường dẫn đến các webiste giả mạo (có tên gần giống với các website chính thức của ngân hàng) nên KH dễ lầm tưởng và mất cảnh giác. Khi KH truy cập vào đường dẫn sẽ tự động được chuyển đến website giả mạo, có giao diện, logo tương tự các website chính thức của ngân hàng.
Trường hợp 2: Yêu cầu Khách hàng cung cấp thông tin bảo mật
Mạo danh nhân viên ngân hàng gọi điện thông báo cho KH có khoản tiền chuyển vào tài khoản nhưng bị lỗi giao dịch. Để nhận tiền, KH cần cung cấp user, mật khẩu đăng nhập và mã xác thực giao dịch (OTP; Smart OTP).
Mạo danh nhân viên ngân hàng thông báo tài khoản của KH bị xâm nhập. Để đảm bảo an toàn KH cần cung cấp thông tin đăng nhập, mật khẩu giao dịch Internet Banking, mã xác thực giao dịch. (OTP; Smart OTP).
Trường hợp 3: Yêu cầu Khách hàng chuyển khoản gấp
Mạo danh người thân/người quen (do hack được facebook, zalo, viber, messenger …) nhờ mua thẻ điện thoại/thanh toán chuyển khoản tới tài khoản do kẻ gian chỉ định hoặc thông báo trúng thưởng nhận được quà tặng/ bưu kiện có giá trị. Để nhận quà KH cần chuyển khoản một số tiền (thường rất nhỏ so với giá trị quà tặng) đến tài khoản do kẻ gian chỉ định
Mạo danh cơ quan công an đe dọa KH có liên quan đến đường dây tội phạm. Thậm chí đối tượng lừa đảo còn cung cấp số điện thoại của cơ quan chức năng, có nhân sự trực tổng đài trả lời thông tin bài bản, yêu cầu KH không được tiết lộ thông tin cho bất kỳ ai. KH cần chuyển tiền gấp đến tài khoản do kẻ gian chỉ định để phục vụ công tác điều tra.
Trường hợp 4: Yêu cầu thực hiện giao dịch qua đường link giả
Gửi tin nhắn thông báo trúng thưởng theo chương trình của Ngân hàng và yêu cầu KH đăng nhập theo đường link giả mạo do đối tượng lừa đảo gửi, nhập user và mật khẩu Internet Banking, mã xác thực sau đó lấy cắp thông tin và thực hiện giao dịch chiếm đoạt tiền trong tài khoản của KH.
Mạo danh người thân, bạn bè, đối tác,… gửi đường link giả dịch vụ chuyển tiền quốc tế WesternUnion nhờ KH nhận hộ tiền hoặc nhận tiền cung cấp hàng hóa dịch vụ (đối tượng tìm hiểu trước thông tin KH đang có nhu cầu bán hàng/tài sản). Khi KH truy cập vào đường link giả do đối tượng cung cấp và nhập thông tin đăng nhập, mật khẩu Ebank và OTP kích hoạt dịch vụ (SMS OTP hoặc Smart OTP), đối tượng lừa đảo sẽ nắm được toàn bộ thông tin của KH và tự cài đặt Smart OTP để giao dịch chuyển tiền. Đường link giả WesternUnion thường có dạng:
- https://bank247quocte-westernunion.weebly.com
- https://westernunion.weebly.com…
Để hạn chế tối đa các rủi ro thất thoát tài sản, BAC A BANK khuyến cáo Khách hàng:
TUYỆT ĐỐI:
- KHÔNG cung cấp cho bất cứ ai các thông tin về các dịch vụ Ngân hàng gồm Tài khoản đăng nhập, Mật khẩu, Mã xác thực OTP (mật khẩu một lần) ngay cả khi nhận được yêu cầu từ nhân viên ngân hàng;
- KHÔNG thực hiện giao dịch theo yêu cầu của các đối tượng bất cứ khi nào nhận được cuộc điện thoại, tin nhắn có nội dung lạ, liên quan đến giao dịch ngân hàng (nạp thẻ, rút tiền, chuyển tiền qua ngân hàng, truy cập vào link lạ…);
- KHÔNG truy cập hoặc nhập thông tin tên truy cập, mật khẩu đăng nhập Internet Banking/Mobile Banking, mã xác thực OTP, số tài khoản… của mình vào một trang web/liên kết khác với trang web của BAC A BANK Internet Banking hay ứng dụng khác BAC A BANK Mobile Banking
- KHÔNG cài đặt các ứng dụng chưa được xác thực trên kho ứng dụng, đặc biệt theo yêu cầu của đối tượng lạ
- KHÔNG cho mượn hoặc cho thuê thông tin cá nhân để mở thẻ, tài khoản ngân hàng, không cho mượn hoặc cho thuê tài khoản thanh toán, không cho mượn cho thuê ví điện tử hoặc mua, bán thông tin Ví điện tử.
NÊN THỰC HIỆN:
- CHỈ ĐĂNG NHẬPvà nhập thông tin xác thực tại đường dẫn:
https://ebanking.baca-bank.vn/IBSRetail và https://ebanking.baca-bank.vn/IBSCorporate
- XÁC THỰCthông tin (qua điện thoại di động hoặc trực tiếp) trước khi thực hiện thanh toán/chuyển tiền khi nhận được yêu cầu từ Facebook/Zalo/Messenger từ người thân/bạn bè
- BÁO NGAYvới Ngân hàng BAC A BANK theo Hotline 1800.588.828 hoặc điểm giao dịch gần nhất yêu cầu tạm khóa dịch vụ Thẻ/Ebanking khi không may đã cung cấp hoặc để lộ thông tin tài khoản ngân hàng, thông tin thẻ hoặc khi phát hiện mất tiền trong tài khoản của mình cho người lạ qua email/cuộc gọi lạ hoặc gặp bất cứ tình huống nào nghi ngờ lừa đảo.
Để bảo đảm quyền lợi của KH, BAC A BANK khuyến nghị các Khách hàng lưu ý: